Egy általános félreértés szerint a Bitcoin teljesen anonim, így sokan meglepődnek, amikor beregisztrálnak egy kriptovaluta kereskedelmi platformra vagy egy tárca szolgáltatóhoz, és az első dolog, amit kérnek tőlük, az a személyazonosságuk igazolása. Ennek azonban jó oka van – ez a KYC procedúra része.
Mi az a KYC?
A KYC (know your client – ismerd meg az ügyfeled) egy folyamat, melynek során a vállalkozások azonosítják ügyfeleiket és megerősítik, hogy azok valódi, létező személyiséggel rendelkeznek.
Sok esetben a KYC csak a név, cím és a születési dátum igazolását követeli meg. Néhányan azonban olyan dokumentumokat kérhetnek, mint az útlevél, – vagy a jogosítvány másolata. Van olyan cég, amely ennél tovább megy (mint például a Google), aki nyomtatott kódot küld a regisztráló által megadott lakcímre, hogy leellenőrizze azt.
Bizonyos esetekben (különösen a pénzügyi intézmények ügyfeleinél) sokkal több információra van szükség. Ez magában foglalhatja a jövedelem igazolását, annak származását, üzleti vagy politikai hovatartozását és egyéb háttérellenőrzéseket. Ha például új banknál szeretnél fiókot nyitni, akkor lekérhetik adataidat a pénzügyi bűncselekmények vagy a politikai befolyással bíró személyek listájában. A KYC ellenőrzés által biztosított adatok alapján a pénzügyi intézmény képes meghatározni, hogy milyen cselekményekre számíthat az adott személlyel kapcsolatban.
Ha veled is megtörtént valaha, hogy bankszámládat ideiglenesen „szokatlan tevékenység” miatt felfüggesztették (például a normálnál nagyobb összegű pénzmozgás esetén), akkor valószínűleg azért is KYC volt a felelős. Persze ez bosszantó lehet, de szükséges annak bizonyítására, hogy számládra törvényes, legális forrásból érkezett utalás.
Számos országban (beleértve az Egyesült Királyságot és az Egyesült Államokat) az ügyfelek ellenőrzését törvény írja elő. A vállalkozások nyilvántartást vezetnek az általad megadott adatokról, amivel szükség esetén bizonyítani tudják, hogy betartják az előírt szabályokat.
Miért olyan fontos a KYC?
Személyazonosságod bizonyításával járó nyűg ugyan idegesítő tud lenni, de a KYC egyre fontosabb célt szolgál. A vállalatok, ügyfeleik megismerésével olyan bűnesetek megelőzésben nyújtanak segítséget, mint például:
- Vesztegetés és korrupció.
- Pénzmosás.
- Személyazonosság-lopás.
- Csalás.
- Terrorizmus finanszírozása.
Mi köze van a KYC-nek a Bitcoinhoz?
A vezető pénzintézetek, ügyfeleik megismerését alapvető fontosságúnak tartják a bűncselekmények visszaszorítása érdekében. Azonban, ha a digitális valuták is képbe kerülnek, KYC nyilvánvaló ellentmondást képez az anonimitás és a személyes adatok ellenőrzése között.
A kripto közösség egyes tagjai nem értenek egyet a számlanyitáshoz szükséges személyes adataik kötelező megadásával, mert ellentétesnek tartják a Bitcoin eredeti hitvallásával. Amennyire lehet, hogy álmodik egy decentralizált jövőről, a teljes anonimitás nem praktikus vagy nem feltétlenül lehetséges. A Crypto-valencia kapcsolatban álló cégek, mint a Wirex, szükségük van KYC eljárásokra néhány jó okból:
Lehet álmodozni decentralizált jövőről, de a teljes anonimitás nemcsak nem praktikus, de nem is feltétlenül szükséges. A digitális valutával kapcsolatban álló cégeknek, mint például a BtcPremium, több okból is szükségük van a KYC eljárásokra:
- Olyan nagyon gyakori bűncselekmények, mint a személyazonosság-lopás megelőzésére
- A pénzügyi bűnözés ugyan úgy tűnhet nem személyek ellen irányul, de ez nem így van – tömegek válhatnak áldozattá.
- Pénzváltók, Bitcoin betéti kártyák és hasonló pénzügyi műveletekhez kapcsolódó vállalkozási formák jogi következményekre számíthatnak, ha nem használják a KYC-t.
- KYC nélkül az emberek könnyedén használhatnák a Bitcoint olyan dolgokra, mint kábítószer vásárlás vagy az adók elkerülése. Ez rossz fényt vethet a kriptovalutákra, elriasztva azokat, akik nem akarnak hasonló cselekményeket elkövetni.
Ezen okokból követeli meg minden hivatalos krtiptovaluta váltó, bankkártya szolgáltató, – ICO és hasonló szolgáltatások, hogy ügyfeleik igazolják személyazonosságukat. A KYC sokszor bosszantó nyűgnek tűnhet, de nagyon fontos tényező biztonságunk érdekében.
Forrás: wirexapp.com