[et_pb_section fb_built=”1″ _builder_version=”3.15″][et_pb_row _builder_version=”3.15″][et_pb_column type=”4_4″ _builder_version=”3.15″ parallax=”off” parallax_method=”on”][et_pb_text _builder_version=”3.15″ header_font=”||||||||” header_2_font=”||||||||” header_2_text_align=”center” header_2_line_height=”1.2em”]<\/p>\n
<\/p>\n
Ezen szab\u00e1lyzat (AML \/ KYC) c\u00e9lja az illeg\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9gekben val\u00f3 r\u00e9szv\u00e9tel lehets\u00e9ges kock\u00e1zatainak azonos\u00edt\u00e1sa \u00e9s megel\u0151z\u00e9se.<\/p>\n
A p\u00e9nzmos\u00e1s, a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak \u00e9s a nemzetk\u00f6zi szankci\u00f3k betart\u00e1s\u00e1nak elj\u00e1r\u00e1si szab\u00e1lyai meghat\u00e1rozz\u00e1k az \u00dcgyfelek \u00e9s a Tranzakci\u00f3k \u00e1tvizsg\u00e1l\u00e1s\u00e1ra vonatkoz\u00f3 k\u00f6vetelm\u00e9nyeket annak \u00e9rdek\u00e9ben, hogy megakad\u00e1lyozz\u00e1k a felt\u00e9telezett p\u00e9nzmos\u00e1ssal, terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1val, k\u00e1b\u00edt\u00f3szerrel, emberkereskedelemmel, valamint a fegyverek terjeszt\u00e9s\u00e9vel kapcsolatos \u00fcgyleteket, a t\u00f6megpuszt\u00edt\u00e1s, a korrupci\u00f3 \u00e9s a megveszteget\u00e9s elleni k\u00fczdelem \u00e9rdek\u00e9ben.<\/p>\n
Ez a szab\u00e1lyzat mag\u00e1ban foglalja az ellen\u0151rz\u00e9si elj\u00e1r\u00e1sokat, a megfelel\u0151s\u00e9gi tisztvisel\u0151t, a tranzakci\u00f3k monitoroz\u00e1s\u00e1t \u00e9s a kock\u00e1zat\u00e9rt\u00e9kel\u00e9st<\/p>\n
<\/p>\n
<\/p>\n
A BtcPremium meghat\u00e1rozza, \u00e9s kell\u0151 k\u00f6r\u00fcltekint\u00e9ssel v\u00e9gzi el az \u00fcgyf\u00e9l\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si ( due diligence, a tov\u00e1bbiakban: DD) int\u00e9zked\u00e9seket a lefolytatott kock\u00e1zatbecsl\u00e9s eredm\u00e9nyei \u00e9s a nemzeti kock\u00e1zat\u00e9rt\u00e9kel\u00e9s rendelkez\u00e9sei alapj\u00e1n.<\/p>\n
A BtcPremium k\u00fcl\u00f6n\u00f6s figyelmet ford\u00edt a tranzakci\u00f3ban r\u00e9szt vev\u0151 \u00fcgyfelek tev\u00e9kenys\u00e9g\u00e9re \u00e9s a p\u00e9nzmos\u00e1sra vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sra vonatkoz\u00f3 k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyekre, bele\u00e9rtve olyan \u00f6sszetett, nagy \u00e9rt\u00e9k\u0171 vagy szokatlan tranzakci\u00f3kat is, amelyeknek nincs \u00e9sszer\u0171 gazdas\u00e1gi c\u00e9lja.<\/p>\n
Az \u00fcgyf\u00e9llel \u00e9s \/ vagy a tranzakci\u00f3val kapcsolatos kock\u00e1zatt\u00f3l f\u00fcgg\u0151en, valamint, hogy az \u00fczleti kapcsolat m\u00e1r megl\u00e9v\u0151 vagy \u00fajonnan alakult, a BtcPremium norm\u00e1l DD int\u00e9zked\u00e9seket, egyszer\u0171s\u00edtett DD int\u00e9zked\u00e9seket vagy megn\u00f6velt DD int\u00e9zked\u00e9seket v\u00e9gez. A BtcPremium folyamatosan monitorozza \u00a0a m\u00e1r megl\u00e9v\u0151 felhaszn\u00e1l\u00f3k tranzakci\u00f3it is.<\/p>\n
Az azonos\u00edt\u00e1si elj\u00e1r\u00e1s megk\u00f6veteli a felhaszn\u00e1l\u00f3t\u00f3l, hogy a BtcPremium sz\u00e1m\u00e1ra megb\u00edzhat\u00f3, f\u00fcggetlen forr\u00e1sdokumentumokat, adatokat vagy inform\u00e1ci\u00f3kat szolg\u00e1ltasson (pl. Nemzeti azonos\u00edt\u00f3 k\u00e1rtya, nemzetk\u00f6zi \u00fatlev\u00e9l, banki kivonat, k\u00f6z\u00fczemi sz\u00e1mla, selfie k\u00e9p). A jogi szem\u00e9ly azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ra bemutatott okm\u00e1nyoknak legal\u00e1bb a k\u00f6vetkez\u0151ket tartalmaznia kell: c\u00e9gn\u00e9v, nyilv\u00e1ntart\u00e1si sz\u00e1m, \u00a0nyilv\u00e1ntart\u00e1sba v\u00e9tel d\u00e1tuma, sz\u00e9khelye \u00e9s c\u00edme; az igazgat\u00f3tan\u00e1cs tagjainak vagy a fi\u00f3ktelep vezet\u0151j\u00e9nek vagy az egy\u00e9b megfelel\u0151 test\u00fcletnek a nev\u00e9t \u00e9s enged\u00e9ly\u00e9t. Az \u00faj \u00dcgyf\u00e9l jogi k\u00e9pvisel\u0151j\u00e9nek (amennyiben sz\u00fcks\u00e9ges) meg kell er\u0151s\u00edtenie a beny\u00fajtott inform\u00e1ci\u00f3k helyess\u00e9g\u00e9t.<\/p>\n
E c\u00e9lb\u00f3l a BtcPremium fenntartja mag\u00e1nak a jogot, hogy \u00f6sszegy\u0171jtse a Felhaszn\u00e1l\u00f3 azonos\u00edt\u00f3 adatait az AML \/ KYC ir\u00e1nyelvek betart\u00e1sa c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l.<\/p>\n
A felhaszn\u00e1l\u00f3k azonos\u00edt\u00e1si adatait szigor\u00fa fel\u00fcgyelet \u00e9s v\u00e9delem alatt gy\u0171jtj\u00fck, t\u00e1roljuk, osztjuk meg harmadik f\u00e9llel a BtcPremium Adatv\u00e9delmi Szab\u00e1lyzat\u00e1nak \u00e9s a vonatkoz\u00f3 el\u0151\u00edr\u00e1soknak megfelel\u0151en.<\/p>\n
Miut\u00e1n a felhaszn\u00e1l\u00f3 szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1t ellen\u0151rizt\u00fck, a BtcPremium elhat\u00e1rolja mag\u00e1t a potenci\u00e1lis jogi felel\u0151ss\u00e9g al\u00f3l olyan helyzetben, amikor szolg\u00e1ltat\u00e1sait illeg\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9g v\u00e9gz\u00e9s\u00e9re haszn\u00e1lj\u00e1k.<\/p>\n
<\/p>\n
<\/p>\n
A megfelel\u00e9s\u00e9rt felel\u0151s tisztvisel\u0151 jogosult a b\u0171n\u00fcld\u00f6z\u00e9si szervekkel val\u00f3 egy\u00fcttm\u0171k\u00f6d\u00e9sre, amelyek r\u00e9szt vesznek a p\u00e9nzmos\u00e1s, a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa \u00e9s m\u00e1s illeg\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9gek megel\u0151z\u00e9s\u00e9ben. A CO f\u0151 feladatai a k\u00f6vetkez\u0151k:<\/p>\n
Figyelemmel k\u00eds\u00e9ri, hogy a Szab\u00e1lyzat megfelel-e a vonatkoz\u00f3 jogszab\u00e1lyoknak, \u00e9s a k\u00e9pvisel\u0151k tev\u00e9kenys\u00e9ge megfelel-e a szab\u00e1lyzatban meghat\u00e1rozott elj\u00e1r\u00e1soknak;<\/p>\n
\u00d6ssze\u00e1ll\u00edtja \u00e9s naprak\u00e9szen kell tartja az alacsony ad\u00f3k\u00f6telezetts\u00e9ggel, a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak magas \u00e9s alacsony kock\u00e1zat\u00e1val, valamint a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak nagy kitetts\u00e9ggel rendelkez\u0151 gazdas\u00e1gi tev\u00e9kenys\u00e9gekkel rendelkez\u0151 orsz\u00e1gok list\u00e1j\u00e1t;<\/p>\n
Jelent\u00e9st k\u00e9sz\u00edt a fels\u0151vezet\u0151 r\u00e9sz\u00e9re \u00e9vente egyszer (vagy sz\u00fcks\u00e9g eset\u00e9n gyakrabban) a szab\u00e1lyoknak val\u00f3 megfelel\u00e9sr\u0151l, valamint a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 gyan\u00fas tranzakci\u00f3kr\u00f3l;<\/p>\n
\u00d6sszegy\u0171jti, feldolgozza \u00e9s elemzi a k\u00e9pvisel\u0151kt\u0151l vagy \u00fcgyfelekt\u0151l kapott adatokat a gyan\u00fas \u00e9s szokatlan tev\u00e9kenys\u00e9gekr\u0151l;<\/p>\n
Javaslatokat tesz az ellen\u0151rz\u00e9sek sor\u00e1n felt\u00e1rt hi\u00e1nyoss\u00e1gok orvosl\u00e1s\u00e1ra.<\/p>\n
<\/p>\n
<\/p>\n
A BtcPremium fenntartja mag\u00e1nak a jogot a csal\u00e1s elleni \u00fcgyletek nyomon k\u00f6vet\u00e9s\u00e9re, amely az adatok elemz\u00e9s\u00e9n alapul, mint kock\u00e1zat\u00e9rt\u00e9kel\u00e9si \u00e9s a gyan\u00fas esetek felder\u00edt\u00e9si eszk\u00f6ze. A gyan\u00fas tranzakci\u00f3kat kivizsg\u00e1ljuk \u00e9s a CO-n kereszt\u00fcl jelentj\u00fck.<\/p>\n
Ezek a tev\u00e9kenys\u00e9gek lehetnek p\u00e9ld\u00e1ul a kereskedelem n\u00e9lk\u00fcli utal\u00e1sok, duplik\u00e1lt felhaszn\u00e1l\u00f3k, a regisztr\u00e1ci\u00f3t\u00f3l elt\u00e9r\u0151 orsz\u00e1gokb\u00f3l t\u00f6rt\u00e9n\u0151 utal\u00e1s. (A lista nem teljes.)<\/p>\n
A BtcPremium fenntartja mag\u00e1nak a jogot, hogy felf\u00fcggessze a felhaszn\u00e1l\u00f3i fi\u00f3kot abban az esetben, amennyiben illeg\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9get gyan\u00edt a h\u00e1tt\u00e9rben.<\/p>\n
<\/p>\n
<\/p>\n
A BtcPremium meghat\u00e1rozza az \u00dcgyf\u00e9l kock\u00e1zati profilj\u00e1t a Szab\u00e1lyok alapj\u00e1n \u00f6sszegy\u0171jt\u00f6tt inform\u00e1ci\u00f3k \u00e1ltal.<\/p>\n
A BtcPremium a k\u00f6vetkez\u0151 kock\u00e1zati kateg\u00f3ri\u00e1kat alkalmazza:<\/p>\n
4.1 Norm\u00e1l kock\u00e1zat (a kock\u00e1zati szint norm\u00e1lis, nincsenek magas kock\u00e1zati t\u00e9nyez\u0151k);<\/p>\n
4.2 Magas kock\u00e1zat, amely Magas kock\u00e1zat I. \u00e9s Magas Kock\u00e1zat II. kateg\u00f3ri\u00e1kra oszthat\u00f3<\/p>\n
Minden olyan felhaszn\u00e1l\u00f3, aki nem tartozik a „norm\u00e1lis kock\u00e1zat” kateg\u00f3ri\u00e1ba, a BtcPremium az \u00fcgyfelek kock\u00e1zati kateg\u00f3ri\u00e1j\u00e1t az \u00fcgyfelek adatb\u00e1zis\u00e1ban \u00e9s a dokumentumokon „Magas Kock\u00e1zat\u00fa I.” vagy „Magas Kock\u00e1zat\u00fa II” kateg\u00f3ri\u00e1ban r\u00f6gz\u00edti. Kiz\u00e1r\u00f3lag a CO jogosult az \u00fcgyfelekn\u00e9l r\u00f6gz\u00edtett kock\u00e1zati kateg\u00f3ri\u00e1t megv\u00e1ltoztatni.<\/p>\n
[\/et_pb_text][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
P\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak megel\u0151z\u00e9s\u00e9r\u0151l \u00e9s megakad\u00e1lyoz\u00e1s\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 (AML) \u00e9s Ismerd meg \u00fcgyfeled (KYC) szab\u00e1lyzat Ezen szab\u00e1lyzat (AML \/ KYC) c\u00e9lja az illeg\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9gekben val\u00f3 r\u00e9szv\u00e9tel lehets\u00e9ges kock\u00e1zatainak azonos\u00edt\u00e1sa \u00e9s megel\u0151z\u00e9se. A p\u00e9nzmos\u00e1s, a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak \u00e9s a nemzetk\u00f6zi szankci\u00f3k betart\u00e1s\u00e1nak elj\u00e1r\u00e1si szab\u00e1lyai meghat\u00e1rozz\u00e1k az \u00dcgyfelek \u00e9s a Tranzakci\u00f3k \u00e1tvizsg\u00e1l\u00e1s\u00e1ra vonatkoz\u00f3 k\u00f6vetelm\u00e9nyeket annak \u00e9rdek\u00e9ben, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_et_pb_use_builder":"on","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"class_list":["post-815","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/815","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=815"}],"version-history":[{"count":12,"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/815\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3299,"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/815\/revisions\/3299"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/btcpremium.eu\/hu\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=815"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}